¿Qué son los fondos de inversión socialmente responsables?
Educación financiera
Escrito por MoneyController el 26.09.2023
- 315
- 0 Sígueme
En un estudio en profundidad, Pictet explica cómo las finanzas orientadas a cuestiones sociales, medioambientales y de sostenibilidad están ganando popularidad. Intenta explicar en profundidad qué son exactamente los fondos éticos y en qué se diferencian de otras categorías como los fondos ESG. Los fondos éticos se describen como una categoría de inversión que selecciona activos específicos, como los relacionados con la sostenibilidad o la economía verde, al tiempo que evita invertir en otros, como empresas involucradas en escándalos. En definitiva, evitan invertir en empresas que no operan éticamente por el bien del planeta y de la sociedad.
Los fondos éticos, a veces conocidos simplemente como fondos ISR (Inversión Socialmente Responsable) o Fondos de Inversión Socialmente Responsable, han adquirido una importancia significativa en los últimos años, en paralelo con el creciente interés por las cuestiones medioambientales, sociales y de sostenibilidad. Cuando hablamos de fondos ISR, nos referimos a fondos de inversión que, además de buscar resultados financieros, también aplican principios morales a sus criterios de inversión. Estos principios morales son compartidos por los suscriptores del fondo, que consideran esencial ir más allá del mero beneficio.
En los últimos años, hemos asistido a un crecimiento significativo de las inversiones ESG. Por eso es importante señalar las principales diferencias con la ISR. La respuesta es muy sencilla: ESG significa "Environmental, Social, Governance" (Medioambiental, Social y de Gobernanza) y se refiere a un conjunto de criterios que tienen en cuenta los aspectos medioambientales, sociales y de gobernanza de una empresa con el fin de seleccionar los mejores valores financieros en función de estos parámetros. La ISR representa un concepto aún más selectivo. Esta categoría puede excluir a las empresas que operan en los sectores del alcohol, el tabaco o las armas, consideradas poco éticas por la propia naturaleza de su actividad. Sin embargo, estas empresas pueden estar en línea con los principios ESG porque gestionan bien su negocio y no causan daños significativos en términos medioambientales, sociales o de gobernanza.
¿Qué tipos de inversión ética existen? Según Pictet, los inversores tienen varias opciones entre las que elegir, como acciones, bonos, fondos de inversión y ETF. Los ETF y los fondos de inversión centrados en la lucha contra la pobreza, la protección del medio ambiente o la inclusión y el desarrollo de grupos sociales específicos han experimentado un aumento significativo en los últimos años. Los bonos éticos, como los bonos verdes, se emiten con el objetivo de financiar proyectos con fines éticos. Las empresas emisoras se comprometen a presentar informes periódicos sobre la consecución de sus objetivos de desarrollo sostenible. Lo mismo ocurre con las acciones: el capital obtenido mediante la emisión de acciones se utiliza para apoyar proyectos éticos y sociales.
En conclusión, también existe la posibilidad de invertir directamente en el capital de empresas o start-ups cuyo modelo de negocio se centre en el desarrollo sostenible. Las oportunidades son múltiples, lo que constituye una de las razones por las que los temas relacionados con la ISR atraen cada vez más la atención de la comunidad financiera.
Lea también:
Sostenibilidad y calidad, dos criterios importantes para elegir un bono
La responsabilidad social de las empresas es un plus para los inversores
