Miguel José Balanyá Vidal

Miguel José Balanyá Vidal

Asesor financiero

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WEALTHTECH CONSULTANT… ¿QUÉ PUEDO HACER POR TI?

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  • Asesoramiento financiero
Escrito el 12.04.2021

Un buen consejo financiero puede cambiarte la vida. Encontrar el consultor financiero adecuado puede ayudarte a lograr tus objetivos de vida, brindarte tranquilidad y hacer que te sientas más en control de tus finanzas. Por supuesto, no todos los profesionales financieros son iguales. Muchos continúan enfocándose en simplemente encontrar el producto adecuado para cubrir una necesidad, pueden aconsejarte una vez y luego desaparecer, para nunca más ser vistos. Para ayudarte a decidir si tu consultor actual es el adecuado para ti, o si estás buscando un consultor financiero y quieres saber qué buscar, aquí hay 9 cosas que un consultor financiero debe hacer. 1. Preguntarte sobre tus metas y ambiciones en la vida Antes de continuar, es importante considerar aquí la diferencia entre "asesoramiento financiero" y "planificación financiera". Un asesor financiero generalmente te ayudará con un problema ...

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La Inversión de Impacto, un paso más de la ISR

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Escrito el 01.03.2021

¿En qué mundo quieres vivir? Con esta pregunta, Sir Ronald Cohen comienza su libro “On Impact, a guide to the impact revolution”. Sir Ronald, pionero de la industria de capital riesgo en Reino Unido es presidente mundial del GSC (Global Steering Group for Impact Investment), ha estado con nosotros recientemente en la firma de adhesión de España como miembro de pleno derecho del mismo. Fue realmente motivador verle en el escenario, como a sus 74 años mantiene todo el entusiasmo y energía difundiendo su mensaje sobre la importancia que tiene para la sociedad la Inversión de Impacto. Y es importante entenderlo porque en los últimos años se habla de ISR, ESG, ODS y ahora Impacto, todo parece lo mismo, pero hay matices, y son importantes. Se entiende por inversión socialmente responsable o inversión sostenible y responsable (ISR) aquella filosofía de inversión que desde una ...

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Inversión Socialmente Responsable y criterios ESG

Escrito el 19.02.2021

Podemos entender la Inversión Socialmente Responsable (ISR) como la integración de factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG) en los procesos de inversión a largo plazo combinando el análisis fundamental y la evaluación de factores ESG para capturar mejor los retornos a largo plazo para los inversores y beneficiar a la sociedad al influir en el comportamiento de las empresas. Los factores ESG cubren un amplio espectro de temas que tradicionalmente no forman parte del análisis financiero, pero que pueden tener relevancia financiera. Entre ellos destacamos cómo las corporaciones responden al cambio climático, qué tan buenas son con la gestión del agua, cómo tratan a sus trabajadores, qué tan efectivas son sus políticas de salud y seguridad en el trabajo, cómo administran sus cadenas de suministro y si tienen una cultura corporativa de empresa que genere confianza y fome ...

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Rentabilizar la tesorería

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Escrito el 08.02.2021

Durante esta crisis, se ha hablado mucho sobre cómo dar solución a los problemas relacionados con la tesorería y la financiación de las empresas. La falta de crédito y los continuos retrasos en los pagos de las facturas provocan que las empresas no dispongan de liquidez suficiente para atender sus obligaciones a corto plazo, los que les expone al riesgo de una insolvencia. Sin embargo, aunque no se habla tanto de los excesos de tesorería, también es un asunto interesante que conviene gestionar de manera adecuada, pues también supone un coste: el coste de oportunidad de tener ese dinero ocioso, sin un uso alternativo que sirva para generar un cierto rendimiento. Sin olvidar que la banca ya está empezando a cobrarnos por mantener estos depósitos, Por esta razón, en este post vamos a tratar de recomendar algún posible destino de estos excesos de tesorería, porque tener dinero en una cuenta sin rem ...

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Construyendo una cartera de Fondos

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Escrito el 25.01.2021

Una de las conversaciones que surgen con cierta frecuencia hablando con amigos y clientes, es como determino la composición de las carteras que gestiono. Y no es una cuestión baladí, ya que el futuro financiero no es algo que deba ser dejado al azar, exige una cartera de inversiones bien construida orientada a objetivos determinados.  En un momento en que la incertidumbre política, los bajos tipos de interés y la gran volatilidad de los mercados condicionan el riesgo y la rentabilidad de las diferentes alternativas, la composición acertada de la cartera de inversiones puede significar la diferencia entre una jubilación cómoda o tenerse que ajustar el cinturón en el futuro, o entre poder pagar unos estudios y un máster a nuestros hijos fácilmente o tenernos que endeudar para poder proporcionárselos. Así pues ¿Cómo orientar a nuestros clientes para determinar la composici&oacut ...

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