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Ayudo al cliente a descubrir sus necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras, considerando su patrimonio, los impuestos que paga, su situación familiar, sus ingresos y demás inversiones que pueda disponer. Planifico la gestión del patrimonio, e integro y asesoro para tomar las mejores decisiones de inversión sin conflicto de intereses. Me define la integridad, honestidad y mi pasión por el trabajo. Estoy orientado al cliente y tengo escucha activa, empatía y capacidad de comunicación. Me acredita mi experiencia consolidada en entidad financiera de primer nivel e interés en la formación continua y actualizada en el ámbito financiero.
En toda planificación financiera, debemos fijar una serie de objetivos que será los que el propio inversor nos marque, así, por ejemplo, preparar un capital de cara a la jubilación, gastos diversos como coches, casas, joyas, creación de fundaciones o realización de proyectos sociales… Una vez identificados estos objetivos, el siguiente paso es determinar el perfil de riesgo y el horizonte temporal de la inversión. Respecto al perfil de riesgo hoy nos detendremos a desarrollar los dos riesgos más destacados a la hora de invertir en función del horizonte temporal que simplificaremos en corto y largo plazo. Estos riesgos son la inflación por un lado y la volatilidad por el otro. La inflación afecta más a los activos de corto plazo como la renta fija mientras que la volatilidad está presente en el largo plazo principalmente. Una de las razones, otra más, donde es necesario contar c ...
Lea mi postEn la economía como en cualquier otra disciplina existen conceptos sobre los que no existe una idea clara o sobre los que no tenemos una percepción de la importancia que tienen. Así, diferencia entre riesgo y volatilidad o precio y valor son ejemplos que nos permiten analizar hasta qué punto nuestro conocimiento financiero puede llegar a ser adecuado permitiéndonos tomar decisiones correctas. Hoy nos detendremos en la diferencia entre riesgo y volatilidad dejando para un artículo posterior la diferencia entre valor y precio. ¿Qué es el riesgo? ¿Riesgo y volatilidad es lo mismo? ¿Ambos términos nos dicen lo mismo? No cabe duda de que existen muchos tipos de riesgos y dependiendo a quién afecte, podemos considerar que existe riesgo cuando no cumplimos un presupuesto si somos una empresa, o existe riesgo cuando perdemos patrimonio si estamos gestionando un fondo de inversión o un plan de pension ...
Lea mi postLa publicación de la página de perfil es de iniciativa personal del consultor individual. MoneyController no asume ninguna responsabilidad por el contenido publicado por el consultor y aquellos accesibles a través de enlaces a sitios web externos citados por el consultor.
